트레이딩

이번 주는 1.5년 이상만 발행이 되었습니다.

NH 상품이 역시 좋은 조건이고요.

NH2784 2787 좋아보입니다.

allthatels.co.kr에서 검색한 결과입니다.

지난 주는 신규로 DLS가 발행되지 않아서 한 주 건너 뛰었습니다.

이번 주 DLS 리스트입니다.

이중 NH투자 2776이 기간도 짧고, 수익률도 6%로 좋은 것 같습니다.

오늘자 WTI가격은 $47.37로 적당한 가격으로 보입니다.

8월 둘째 주에 발행된 DLS입니다.

이중 NH투자증권 2763이 좋아보입니다. 2762에 비하여 수익률은 낮지만 낙인도 5% 낮고, 상환조건도 좋아보입니다.

원유 DLS에 기준 가격으로 사용되는 Crude오일(WTI)과 Brent오일 현재가를 볼 수 있는 사이트입니다.

http://markets.businessinsider.com/commodities/oil-price?type=wti

https://www.investing.com/commodities/brent-oil

WTI 지금 가격이 $47.71로 2.65%올랐습니다.

7월 다섯째 주에 발행된 DLS입니다.

이중 NH투자증권 2729 추천합니다. 1.6년 6개월마다 상환가능합니다. 좀더 안정적인 DLS를 원하신다면 NH투자증권 2731도 좋을 것 같습니다. 중간상환 조건이 85%로 시작하기 때문에 1년 이내에 상환될 확률이 아주 높은 상품입니다.

DLS에 금/은 가격은 런던에서 거래 중인 금/은 가격을 기준으로 합니다.

런던 거래소에서 거래 중인 금/은 현재가는 아래 사이트에서 확인이 가능합니다.

http://www.lbma.org.uk/pricing-and-statistics

LBMA 웹페이지에 접속한 후 오른 쪽 위에 있는 Au를 선택하면  금값이, Ag를 선택하면 은 값이 나옵니다.

이번 주 (2017 7/17-21)에는 9.15%짜리 원유 DLS, 은 DLS 조합 상품, NH투자증권 2722가 나왔습니다.    1년  투자 상품은 5.58%짜리 2720도 있고요. 둘 다 좋은 것 같습니다.

이번 주에 원유 기반 DLS에  투자합니다.

종목이 많이 있지만 수익률이 좋은 원유+은 상품입니다.

WTI, 브랜트 원유 가격과 은 가격에 연동되는 NH투자증권 2712 상품입니다.

연수익률 8.6% 낙인 55% 3년 상품에 6개월마다 조기상환 가능합니다.

원유는 WTI와 브랜트가 함께 움직이기 때문에 2개로 하나 하나로 하나 위험률은 거의 같고 수익률은 조금 높습니다. 전 좀더 수익률을 높이기  위하여 은도 추가하였습니다.

런던 은 고시가격 기준이며 최근 5년간 거의 최저점이므로로, 상대적으로 안정적인 상품으로 보입니다.

최근 몇 년간 ELS 상품이 인기가 높습니다.

그동안 여러가지 ELS 상품을 가입해보면서 느낀 점을 정리합니다.

안전하게 수익이 기대되는 지수형, 수익은 높지만 손실의 위험도 높은 종목형이 있습니다.

이중 매월 일정 조건이 되면 이자가 지급되는 월지급식도 있습니다.

같은 조건이면 월지급식이 비 월지급식에 비하여 1%정도 이율이 낮습니다.

그만큼 손해가 날 확율이 낮다는 의미이겠지요.

저도 이것 저것 가입해서 해 보니 아래와 같은 결과가 나왔어요.

- 지수형 비 월지급형 : 100% 낙인없이 중도상환되었습니다.

- 종목형 비 월지급형 : 50% 정도는 낙인이 되어서 -40% -50% 나온 것도 있고, 중도 상환되어서 20% 30% 나온 종목도 있습니다. 종목형의 경우에는 생각외로 낙인이 많이 되는 것 같습니다. 특히 요즘 롱숏 펀드들의 공매도가  많아서 그런지 낙인 근처로 오는 대형주들이 꼭 낙인은 찍고 다시 올라가는 경향이 있습니다. 따라서 종목형 ELS는 비추입니다.

월 지급형의 경우에는 비 월지급형과 크게 차이가 나지 않습니다. 즉 상환이 되면 월지급식도 당연히 상환이 됩니다. 다만 낙인이 걸려서 손해가 나는 경우에 월지급식의 경우에는 그동안 받은 이자가 있어서 비 월지급식에 비하여 상대적으로 손해가 적습니다.

이에 저는 아래와 같은 방식으로 els 투자를 합니다.

1. 지수형 월 지급식을 선택한다.

2. 낙인이 없는 것을 선호하고, 월지급 배리어가 낮은 것을 고른다. (최소 55% 이하)

3. 매주 시장에 나오는 종목 중 수익률 6-7%, 낙인 없고, 월지급 배리어가 55%이하인 종목을 선택한다.

매주 나오는 els의 정보는 Allthatels.co.kr 이라는 사이트에서 자료를 구하고 있습니다.

같은 조건이어도 증권사에 따라서 수익률이 틀린 경우가 많으니 위 사이트서 비교하면서 가입하시기 바랍니다. 이러기 위해서는 여러 증권사에 구좌가 필요한데, 한국투자, 우리투자, 미래에셋, 대우증권, 대신증권, 신한증권 정도 있으면 될 것 같습니다.

참고로 지난 주에 제가 가입한 els는 한국투신 5416입니다.

3년짜리이고, 중도상환%는 95-95-90-90-85-85 이고, 월 지급식 낙인 55%, 월지급 배리어 55%인데, 금리가 7.2%입니다. 지수 대상은 홍콩 H 지수, 유럽지수입니다.

아래 그림은 allthatels.co.kr에서 검색한 한국투신 5416에 대한 정보입니다.

또한 같거나 비슷한 상품이라도 증권사에 따라서 조건이 틀린 경우가 있습니다.

아래 그림을 보면 다음 주 발행하는 상품인데, 대우증권 상품이 조기상환조건이 더 좋음에도 불구하고, 금리도 높습니다. 이런 조합의 상품에 만족한다고 하면 당연히 대우증권 ELS를 가입하셔야 겠지요. 이 글을 쓰면서 대우증권 조건을 보니 구미가 당기는 군요. 다음 주 구입여부를 고민해 보겠습니다.  

마지막으로 ELS 수익은 배당수익이며, 15.4% 원천징수되고 입금되며, 연간 이자/배당 소득이 2천만원이 넘으면 종합과세 대상입니다.

상품별 세금에 대해서는 아래 블로그 참고하세요.

http://blog.naver.com/PostList.nhn?blogId=tradingidea&from=postList&categoryNo=14